Betere business performance door risicomanagement
Onderzoek SAS toont aan dat
data-integratie nog steeds een enorme
uitdaging is voor risicomanagement
Huizen, 5 juni 2007 --
Financiële dienstverleners beschouwen
performance management en naleving van regels als de belangrijkste
redenen voor
risicomanagement (Enterprise Risk Management of ERM). Dit blijkt uit
een
wereldwijd onderzoek dat, in opdracht van SAS, is gehouden onder 410
managers
die werkzaam zijn in de financiële dienstverlening.
Financiële instellingen
verwachten aanzienlijke voordelen uit een goede ERM-strategie te halen,
zoals
betere performance management en vermindering van kapitaalallocatie en
kredietverlies.
Obstakels
Veel bedrijven zijn ervan overtuigd
dat ERM-systemen
belangrijke voordelen opleveren. Toch heeft slechts 26 procent van de
respondenten een goed doordachte ERM-strategie. Sterker nog: 25 procent
van de
respondenten heeft momenteel geen ERM-strategie.
Volgens de respondenten blijven
datakwaliteit en databeheer
de grootste struikelblokken voor een succesvolle
ERM-systeemimplementatie. De
traditionele, op silo-gebaseerde methode van risicobeheer, biedt niet
de
voordelen die geïntegreerde en geconsolideerde systemen en
processen wel
bieden, namelijk verminderde kosten en betere prestaties. De
respondenten zijn
voorstanders van het idee de verschillende risicosystemen samen te
voegen in
één omgeving. Zo ontstaat er een
bedrijfsoverkoepelend, holistisch en
geïntegreerd overzicht van alle risico's.
Andere bevindingen van het onderzoek:
- ‘Krediet
risico’ is nog steeds een topprioriteit voor
bedrijven. Uitgaven om bedrijfsrisico’s te vermijden, stijgen
nog steeds.
- Volgens 60 procent van de
respondenten kan een succesvolle
ERM-implementatie binnen 24 maanden al een verlaging van 8 procent van
de
kapitaalallocatie betekenen. De voornaamste oorzaak van deze
kostenverlaging is
het verbeterde kredietrisicomanagement.
- Marktrisico en financiële
criminaliteit worden gezien als
kernprioriteiten. Dit is het gevolg van de wens om oudere systemen, die
te
traag en niet voldoende schaalbaar zijn, te vervangen. Daarnaast is
door
initiatieven om fraude te verminderen meer geïnvesteerd in
risicomanagement. Er
zijn maatregelen getroffen met betrekking tot credit- en debitcards,
het
verstrekken van leningen en interne fraude en verzekeringsfraude.
- De verzekeringsbranche blijkt
steeds meer interesse te
hebben voor ERM. Dit heeft te maken met het voldoen aan wet- en
regelgeving en
toenemende verzekeringsfraude.
“Dit onderzoek bevestigt
dat financiële dienstverleners
streven naar een geïntegreerd en systematisch
bedrijfsrisicomanagement”, zegt
Sjouke Kuindersma, Business Solution Manager Risk SAS Nederland.
“Instellingen
beseffen dat een flexibele technologie, op basis van slechts
één risk
intelligence-platform voorzien van uitstekende
data-integratietechnieken,
cruciaal is voor een succesvol ERM-programma op de lange
termijn.” Kuindersma
vervolgt: “De komende twee jaar zal er een verschuiving
plaatsvinden van puur
risicobeheer, naar resultaatgericht risicobeheer. ‘Risk-based
performance
management’ wordt daarom voor veel bedrijven een belangrijk
onderwerp. SAS
risicobeheeroplossing maakt risico-gebaseerd performance management
mogelijk,
zodat bedrijven een bedrijfsbreed risicobeleid kunnen voeren. Bedrijven
voldoen
dan niet alleen aan de wet- en regelgeving, maar zetten hun
risicobeheeroplossing om in concurrentievoordeel.”
Over het onderzoek
Het onderzoek is in opdracht van SAS
door Chartis Research
uitgevoerd onder 410 respondenten. Van de respondenten was 40 procent
werkzaam
bij retailbanken, 27 procent bij zakenbanken en 12 procent in de
verzekeringsbranche. De verdeling van de bedrijven liep sterk uiteen
voor wat
betreft activawaarde. 20 Procent van de deelnemers waren van zeer grote
bedrijven met 250 miljard dollar of meer aan activa. En 20 procent had
minder
dan 1 miljard dollar aan activa. Het betrof een wereldwijd gehouden
enquête.
Geografisch gezien was het aantal respondenten als volgt verdeeld: 31
procent
uit Europa, 22 procent uit Noord-Amerika, 17 procent uit Azië
en 40 procent uit
het overige deel van de wereld. 21 Procent van de respondenten hebben
een
senior-functie in kredietrisicomanagement. Functies in het operationeel
risicomanagement en groepsrisicomanagement waren ook ruimschoots
vertegenwoordigd.
|
